Handel akcjami zyskał na popularności, szczególnie wraz z pojawieniem się platform handlowych online. Coraz więcej ludzi rozpoczyna handel na giełdzie wirtualnej. W porównaniu z tradycyjnymi metodami, trading internetowy jest prostszy i bardziej dostępny. W tym, szczegółowym, przewodniku rozpatrzymy takie tematy, jak rodzaje akcji, ich zalety i wady, jak również sposoby oraz sekrety handlu dla początkujących.

Czym jest handel akcjami

Handel akcjami to zakup lub sprzedaż akcji określonej spółki. Proces ten został zbudowany na codziennych wahaniach cen, przy których zysk krótkoterminowy jest ważniejszy od długoterminowego. Trader giełdowy to człowiek, który kupuje i sprzedaje akcje oraz zajmuje się inwestycjami inwestycyjnymi na rynku papierów wartościowych. Kluczową zaletą handlu akcjami jest to, że trader nie posiada realnych akcji, a uzyskuje zysk z różnicy ceny. Handel akcjami realizowany jest przez CFD (kontrakt na różnicy cen). Dany kontrakt rozumiany jest jako rozliczenie pieniężne (bez zakupu realnej akcji) i stosuje kontrakty derywaty w celu zapłacenia różnicy między notowaniami otwarcia i zamknięcia transakcji.

Handel akcjami może być realizowany przez firmę brokerską lub agenta. Kiedy trader mówi, że handluje na rynku papierów wartościowych, nie ma na uwadze zakupu i sprzedaży akcji na jednej (lub kilku) giełdach, wchodzących w bardziej obszerny rynek. Nasdaq, Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych (NYSE) i Chicagowska giełda opcji (CBOE) są największymi na rynku finansowym USA. 

4 rodzaje akcji

Akcje lub papiery udziałowe odzwierciedlają prawo własności do udziału spółki. Daje to akcjonariuszowi prawo do aktywu i zysku, odnoszącego się do przedmiotowej części spółki.

Poniżej przytoczono cztery rodzaje akcji, dostępne dla tradera na rynku papierów wartościowych:

Akcje wzrostu

Akcje wzrostu należą do spółek, które wykazują wzrost powyżej tempa średnio rynkowego, wyprzedzając swoich konkurentów co do zysku i efektywności. Główna zaleta to znaczny wzrost notowań w efekcie wysokiego tempa wzrostu, zalet konkurencyjnych, stałej bazy klientów i dochodów. Przykładami pomyślnych akcji wzrostu są Amazon, Facebook, Apple i Netflix. Amazon oraz Facebook przez wiele lat pokazują znakomite tempa wzrostu. Apple i Netflix mają stałą bazę kliencką dzięki konkurencyjnym zaletom tych spółek.

Dywergencje akcji

Dywergencje akcji (nazywane są również akcjami dochodowymi) odnoszą się do publicznych spółek, które regularnie wypłacają dywidendy i dobrze się zaprezentowały na byczych rynkach. Dochodowość akcji, również znana jako koszt własny lub dochodowość wg kosztu własnego (YOC), obliczana jest jako suma wzrostu ceny i wypłacanych dywidend, podzielona przez wartość zakupu. Większość spółek wykorzystuje także bieżącą cenę rynkową w celu obliczenia dochodowości swoich akcji. O ile dochodowość oraz cena akcji mają sprzężenie zwrotne, bieżąca dochodowość spada przy wzroście wartości akcji spółki. Zalety handlu zyskownymi akcjami: mniejsza zmienność w kryzysach finansowych, rezerwa gotówkowa i potencjał długoterminowych pozytywnych wyników.

Pierwsza oferta publiczna (IPO)

Emisji nowych akcji towarzyszy pierwsza oferta publiczna na rynku finansowym. Większość z nich napływa od prywatnych spółek, będących publicznymi. Są to nowe możliwości dla inwestorów. Pierwsza oferta publiczna (IPO) stosowana jest w celu zaoferowania nowych akcji przez giełdy, takie jak Nasdaq czy NYSE. Główny cel to pozyskanie kapitału dla spółek. Kluczowe zalety IPO to: pozyskanie nowych środków i zwiększenie wartości spółki, łatwa realizacja inwestycji i stworzenie pierwszego wrażenia/piar. Oprócz tego cena akcji przy pierwotnym umieszczeniu zwykle jest niezbyt wysoka, co zapewnia znakomite perspektywy dla przyszłego zysku.

Defensive stocks

Defensive stocks oferują regularne dywidendy i pewny zysk spółki. Takie aktywa nie zależą od stanu rynku akcji i są bardziej stabilne, ich produkcja cieszy się stałym popytem. Z punktu widzenia dochodowości długoterminowej defensive stocks są lepsze, niż inne. Są one również narażone na mniejsze ryzyko, zaleca się handel nimi w czasie braku stabilizacji ekonomicznej. Przykładami defensive stocks są Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble oraz inne. Jednak na byczych rynkach dane akcje są mniej zyskowne przez niską zmienność.

Zalety handlu akcjami

Cały rynek papierów wartościowych szacowany jest na $95 trylionów z potencjałem wzrostu w najbliższych latach. Handel często jest nieprzewidywalny i związany z określonym ryzykiem: inwestor może uzyskać zarówno znaczny zysk, jak ponieść poważną stratę. Trading na giełdzie można wykorzystać w celu uzyskania zysku, jeśli będzie się kontrolować ryzyko. Poniżej wymienię podstawowe plusy handlu akcjami online:

Ryzyko handlu akcjami’

Natura rynku akcji jest bardzo zmienna: co sekundę ustalane są nowe maksima i minima cenowe. Przez to handel giełdowy ma również wady. Główne z nich przytoczę poniżej:

1. Wysoka zmienność. To główny minus handlu. Ponieważ rynek akcji jest ściśle związany z warunkami ekonomicznymi, handel akcjami może być zadaniem trudnym, jeśli sytuacja na rynku szybko się zmienia.

2. Czas. Przed handlem akcjami spółki należ przeprowadzić dokładne badanie, w tym nauczyć się tego, jak interpretować wskaźniki finansowe, roczne i kwartalne sprawozdania oraz wiadomości. Co więcej traderzy giełdowi również powinni śledzić giełdę, nawet akcje najlepszych spółek mogą się załamać przy załamaniu rynku, korekcie czy przez niedźwiedzie nastroje inwestorów.

3. Konkurencja profesjonalna. Na rynku papierów wartościowych akcjami handlują zarówno nowicjusze, jak i doświadczeni traderzy. Ci drudzy mają swoją przewagę, mianowicie wiedzę, narzędzia, modele i systemy komputerowe.

4. Czynnik emocjonalny. Z powodu zmienności akcji co sekundę potwierdza się wzloty i spadki. Może to wywoływać u traderów negatywne emocje, strach oraz chciwość.

Rodzaje handlu akcjami

Wiedza i rozumienie różnych rodzajów handlu akcjami to ważny krok do opanowania samego procesu. Analizując niuanse, jako trader można określić się z celami finansowymi i wybrać najlepszą technikę handlową. Poniżej przytoczę rodzaje handlu akcjami na giełdzie:

Handel intraday

Znany również jako day trading. Najpowszechniejszy rodzaj zakupu i sprzedaży akcji realizowany jest w ciągu jednego dnia. Przed zamknięciem rynku akcji dzienni traderzy szybko rejestrują swoje zyski i straty oraz zamykają pozycje. Handel intraday jest agresywny i wymaga szybkiej reakcji. Dlatego bardziej odpowiada on aktywnym traderom, którzy mogą w sposób operacyjny reagować na zmiany na giełdzie.

Przy handlu intraday ważna jest dobra analiza techniczna i umiejętność zarządzania ryzykiem. W pracy stosuje się narzędzia handlowe i zabezpieczenie oprogramowania. Handel odbywa się na niewielkich interwałach, od 1 minuty do 4 godzin.

Szczegółowo o handlu intraday przeczytacie tu.

Monitoring podczas handlu krótkoterminowego

Podczas spekulacji akcjami trzeba analizować informację, zawartą w profesjonalnych magazynach, zapoznawać się z przeglądami analityków, wdrażaniem innowacji, śledzić kurs papierów wartościowych za minimum ostatnie kilka miesięcy, czytać sprawozdania nt. danych o mocach przemysłowych. Racjonalnym jest studiowanie działalności nie jednej korporacji, a od razu kilku z jednej branży, aby można było wybrać najlepsze akcje z najlepszych. Lepiej być profesjonalistą w jednej dziedzinie, niż mieć niejasne pojęcie o szeregu branż, które raczej nie pomogą ocenić położenia spółki. Należy obserwować wydarzenia, które mogą mieć wpływ na wartość papieru wartościowego. Przypuśćmy, jeśli po wdrożeniu projektu innowacyjnego w korporacji wartość jej papierów wartościowych zwiększy się o 1/10, to należy oczekiwać wzrostu ceny akcji w przyszłości. Jeśli została stworzona lista ze wszystkimi wskaźnikami ekonomicznymi, należy wybrać korporację, akcjami której można handlować w celu otrzymania dochodu przy minimalnym ryzyku.

Podczas handlu krótkoterminowego traderzy starają się zarabiać więcej, niż tracić. Całkiem możliwe, iż takie podejście może być dla Was efektywne.

Handel średnioterminowy

Podczas spekulacji, kiedy pozycje utrzymują się otwarte od kilku dni do tygodni, trzeba przeprowadzać dokładną analizę. Tu mieści się analiza graficzna i techniczna wartości akcji za ostatni rok, uwzględnienie zdania poważnych ekspertów oraz takich wskaźników ekonomicznych, jak dochód kwartalny, wypłata dywidendowa, % akcji u szefostwa korporacji, wielkość zbywalności, zadłużenie spółki, stosunek ceny rynkowej akcji do bazowej.

Trading pozycyjny

Trading pozycyjny to utrzymanie akcji przez najdłuższy czas, od kilku dni do tygodni, a czasem i dłużej. Traderzy czekają na stałe trendy długoterminowe w nadziei na otrzymanie największego zysku wg analizy fundamentalnej i technicznej. Zatem wahania krótkoterminowe cen nie są brane pod uwagę.

Przy tradingu pozycyjnym wymagana jest minimalna ingerencja. Dlatego jest on odpowiedni dla profesjonalistów, którzy wolą pracę nad innymi zadaniami, nie tracąc niepotrzebnie energii i czasu na handel akcjami, ale przy tym otrzymując zysk. Ten rodzaj handlu akcjami zależy od potencjału spółki lub jej akcji.

Swing Trading

Przy Swing Tradingu traderzy kupują i sprzedają akcje wg trendów wzrostowych lub spadkowych, jak również czerpią korzyść z niewielkich ruchów w ramach większego, ogólnego trendu. Przy Swing Tradingu akcje przechowywane są ponad 24 godziny, także zmiana na rynku papierów może dać zysk. Również w przypadku Swing Tradingu ma miejsce ocena zmian rynku overnight.

Trading pozycyjny i Swing Trading są podobne, za wyjątkiem tego, że pozycja pozostaje aktywna mniej, niż kilka miesięcy. W Swing Tradingu traderzy dążą do uzyskania dochodu z głównego impulsu. Ten rodzaj handlu, niewątpliwie, jest ryzykowny, ale ryzyko jest mniejsze, niż przy handlu intraday.

Scalping

Przy pomocy scalpingu aktywni traderzy giełdowi mają zysk z niewielkich ruchów na rynku oraz wyprzedaży. Szukają oni, rozpoznają i wybierają węższe lub szersze spready między ceną zakupu a sprzedaży. Podstawowa właściwość to handel lotami z niewielkim zyskiem.

Przy scalpingu traderzy powinni mieć mocną strategię wyjścia: jedna pozycja z dużą stratą może zniweczyć wszystkie zyskowne transakcje z niewielkimi zakresami. Aby tego uniknąć, należy prawidłowo dobrać narzędzia, strategię oraz czas.

Jak zacząć handel akcjami od zera

Początkującym traderom zaleca się inwestowanie w niedrogie indeksy giełdowe. Mechanikę handlu akcjami można podzielić na sześć etapów:

Otwórzcie konto maklerskie

Najpierw należy uzupełnić rachunek handlowy. Na nim przechowywane są środki tradera w celu dalszego wykorzystania. Jeśli osoba fizyczna nie ma konta maklerskiego, należy je otworzyć, zajmie to kilka minut. Nie trzeba uzupełniać środków od razu, trader może przemieszczać się tam w celu zapoznania się z interfejsem platformy. Kiedy będziecie gotowi przystąpić do handlu akcjami, możecie wnieść środki na konto. Załóżmy, że trader wybrał brokera i chce otworzyć rachunek.

Aby określić się z decyzjami handlowymi, możecie zastosować analitykę i sygnały instrumentu, jak również wbudowane wskaźniki w celu stworzenia własnej strategii handlowej. Jeżeli handel akcjami jest dla Was zupełnie nowy, spróbujcie skorzystać z serwisu kopiowania transakcji.

Uczcie się na koncie demo

Większość brokerów woli korzystać z konta demo dla handlu online akcjami, aby początkujący traderzy mogli spróbować swoich sił przed wejściem na prawdziwy rynek akcji. Można również śledzić dynamikę cen w czasie rzeczywistym i praktykować otwieranie transakcji na zakup i sprzedaż. Konta demo wizualnie imitują handel na prawdziwej giełdzie. W ten sposób trader może otworzyć kilka pozycji z różnymi terminami oraz sposobami utrzymania, a następnie sprawdzić rezultaty w kwestii oczywistych błędów. Jak tylko trader będzie pewien swoich sił, może przełączyć się na prawdziwy handel akcjami. Można także skorzystać z automatycznych platform handlowych, na których robot bierze na siebie większość procesu handlowego.

Określcie budżet

Określenie budżetu dla handlu akcjami ma pierwszorzędne znaczenie. Zaleca się wyznaczanie mniej, niż 10% portfela na poszczególne akcje. Inwestycje powinny być równe sumie, którą trader może sobie pozwolić stracić.

Wybierzcie benchmark, aby oszacować efektywność portfela

Mierzenie indeksów jest niezwykle ważne. Wybierzcie akcje i nie zapominajcie i wybraniu benchmarku w zależności od tego, gdzie odbywa się handel, wskażcie branżę i zakresy, np. Nasdaq Composite Index, Standard & Poor's 500 czy inny podobny indeks. Mierzcie efektywność akcji w porównaniu z benchmarkami, pomoże to w wyborze właściwego indeksu dla wskaźników handlowych.

Wybór TF i rozpoczęcie handlu

Spekulacja akcjami wewnątrz dnia przewiduje zaledwie bazową analizę. Im większy jest TF, tym dokładniejsza powinna być analiza korporacji i branży, w której ona się znajduje. Należy także ocenić zbywalność akcji, która określana jest przez zakres handlu. Trzeba spojrzeć na ruch akcji w ciągu kilku miesięcy, a nawet i lat. Najlepiej wybrać akcje spółki, działalność której jest Wam znana. Ryzykownych papierów wartościowych lepiej nie rozpatrywać, jest to rola profesjonalistów.

Nie zmieniajcie taktyki

Trader powinien trzymać się swojego poglądu na handel online akcjami. Ponieważ setki traderów giełdowych oczekuje na te same zmiany rynkowe, niekoniecznie trzeba zawsze rozpoznawać akcje, które powinny “wystrzelić” wcześniej, niż inne, ale bardzo ważne jest, aby określić sygnały do otwarcia i zamknięcia pozycji. W tej kwestii ważne jest, aby trader przeprowadził analizę techniczną i fundamentalną, prowadził ewidencję zapisów handlowych, obserwował działania na rynku akcji, jak również śledził jego stan.

Dowiedzcie się, jaka jest prowizja brokera

Wydatki pokrywają pieniądze, które trader daje brokerowi dla tradingu online akcjami, W tym jest i prowizja, którą należy sprawdzać podczas wybierania brokera. Niektóre akcje mogą nie posiadać prowizji. “Bid” odnosi się do ceny sprzedaży akcji, a “Ask” - do ceny zakupu. “Spread kupna i sprzedaży” odnosi się różnicy między tymi dwiema wartościami, którą broker przyjmuje jako prowizję za zakończenie transakcji. Należy jeszcze uwzględnić stopień ryzyka. To znaczy, ile trader może sobie pozwolić stracić w ramach swojego portfela.

Najlepsza platforma do handlu akcjami

Pewna platforma handlowa powinna posiadać następujące cechy:

1. Narzędzia wykonania zleceń. Opcje te potrzebne są do rozmieszczenia rynkowych oraz limitowanych zleceń. Traderzy powinni również mieć możliwość tworzenia i stosowania robotów, wtyczek APU i algorytmów handlowych.

2. Akcje. Platforma powinna dysponować szerokim spektrum akcji.

3. Wiadomości. Funkcja ta pozwala użytkownikom na śledzenie ostatnich wiadomości finansowych rynku papierów wartościowych.

4. Narzędzia do skanowania. Narzędzia te są niezbędne do poszukiwania na rynku potencjalnych traderów.

5. Narzędzia do badań. Dzięki tym narzędziom będziecie mogli uzyskać informacje o rankingach i sprawozdaniach.

6. Narzędzia techniczne oraz wskaźniki. W celu dokonania analizy technicznej trader posiadać powinien szerokie spektrum narzędzi technicznych i wskaźników.

7. Wsparcie dla klienta. Dany zespół niezbędny jest dla pomocy technicznej i informacyjnej.

Handel akcjami vs. Trading Forex

Handel akcjami	Trading Forex
Zmienność przy handlu akcjami jest wysoka.	Co się tyczy zmienności, to dany rodzaj handlu jest bardziej stabilny. Choć na Forex są niezwykle zmienne pary egzotyczne.
Traderzy giełdowi mogą skorzystać z dźwigni finansowej. Tym niemniej jest ona zwykle mniejsza, niż przy handlu na Forex.	Traderzy Forex również mogą skorzystać z dźwigni finansowej przy niewielkich inwestycjach.
Sesje handlowe mają ustalony czas pracy. Dla akcji USA jest to 9:30 do 16:00.	Handel może odbywać się całą dobę.
Można wykorzystać MetaTrader, ale tylko na terminalu MT5.	Można wykorzystać terminal handlowy МТ4 lub МТ5.

Jak nauczyć się handlować akcjami na giełdzie: zasady i reguły

Poniżej przytoczę różne sposoby, z pomocą których można nauczyć się handlować akcjami:

1. Czytajcie blogi traderów.

2. Wybierzcie mentora.

3. Bierzcie udział w webinarach.

4. Proście o rady i zalecenia ekspertów.

5. Przeprowadzajcie analizę rynku.

6. Otwórzcie konto demo.

Zakończenie

Handel akcjami online otwiera ogromne możliwości do uzyskania zysku. Ważne jest, aby rozumieć, że ma zarówno zalety, jak i wady. Można dążyć do tego, aby zostać traderem, odnoszącym sukcesy, w tym celu trzeba studiować stosunki wzajemne między rynkami finansowymi, analizować zmiany cen, wykresów i tendencje rynku akcji, jak również opracowywać strategie, plany i sposoby podziału budżetu.